چطور با پول کم طلا بخریم؟!

خرید طلا برای بسیاری از افرادی که تصمیم به سرمایه‌گذاری در بازار دارایی مناسب و سودده را دارند، جزو گزینه‌های خوب محسوب می‌شود. با این حال، در شرایط فعلی با تغییراتی که در نرخ بهره، میزان تقاضا و شرایط جهانی رخ داده، این فلز گرانبها بیش از پیش اهمیت پیدا کرده و قیمت آن بالا رفته است. این در شرایطی است که تورم بالای سال‌های اخیر موجب شده است تا بسیاری از افراد خوب پس‌انداز نکنند و قدرت خریدشان کاهش یافته باشد. به همین دلیل هم برای بسیاری از افرادی که تمایل به سرمایه‌گذاری در طلا دارند، این سوال به وجود می‌آید که آیا سرمایه‌گذاری با پول کم هم در طلا امکان‌پذیر است؟ و اگر این طور است، چطور با پول کم طلا بخریم؟

باید گفت که با افزایش قیمت طلا، باز هم می‌توان سرمایه‌گذاری در طلا با پول کم انجام داد. روش‌های نوین سرمایه‌گذاری در طلا به ما امکان می‌دهند تا سرمایه‌گذاری در طلا با پول کم در دسترس باشد. این گزینه‌ها مسیر جدید سرمایه‌گذاری در طلا را برای همه افراد سرمایه‌گذار محیا کرده‌اند.

اهمیت سرمایه گذاری در طلا

طلا از گذشته‌های بسیار دور به عنوان گزینه‌ای ارزشمند برای داد و ستد و استفاده‌های صنعتی و زینتی، مورد استقبال سرمایه‌گذاران بوده است. این فلز ارزشمند هم از نظر سرمایه‌گذاری مناسب است و هم از نظر مصرفی کاربرد دارد. طلا به عنوان دارایی بانک مرکزی نیز کاربرد دارد و در شرایط تورمی گزینه خوبی برای سرمایه‌گذاری به حساب می‌آید.

خرید صندوق طلا با ۵۰۰ هزار تومان!

در حال حاضر، برای خرید هر گرم طلا به بیش از 4 میلیون تومان وجه نقد نیاز است. بنابراین سرمایه‌گذاری در این فلز گرانبها می‌تواند برای بسیاری از افراد امکان‌پذیر نباشد یا با میزان سرمایه‌ای که دارند، توان سرمایه‌گذاری مهمی در طلا نداشته باشند. از طرفی دیگر، خرید سکه طلای امامی به بیش از 50 میلیون تومان وجه نقد نیاز دارد. بنابراین، تعداد سرمایه‌گذارانی که می‌توانند اقدام به خرید تمام سکه طلا کنند به نسبت کسانی که می‌توانند طلای گرمی بخرند، بسیار کم‌تر است.

صندوق سرمایه‌گذاری طلا با توجه به ساختاری که دارد، می‌تواند سرمایه گذاری در طلا با پول کم را برای سرمایه‌گذاران فراهم کند. در حال حاضر می‌توان در صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا با 500 هزار تومان شروع به سرمایه‌گذاری کرد. علاوه بر این، در صورت استفاده از اپلیکیشن کیان دیجیتال، می‌توان سرمایه‌گذاری در طلا با 50 هزار تومان را در صندوق طلای کیان با نماد گوهر شروع کرد.

مزایای خرید صندوق طلا نسبت به طلای فیزیکی

با تمام توضیحاتی که در مورد خرید صندوق طلا ارائه شد، بهتر است با برشماری مزایای خرید صندوق طلا نسبت به طلای فیزیکی به شناخت بیش‌تر از این ابزار مالی نوین بپردازیم.

• سرمایه گذاری با پول کم: همان طور که اشاره کردیم، خرید طلای فیزیکی نیاز به داشتن سرمایه نسبتا زیادی دارد. این در حالی است که خرید صندوق طلا با پول کم هم امکان‌پذیر است.
• شفافیت و امنیت در سرمایه‌گذاری: خرید طلای فیزیکی، به ویژه خرید طلای آب شده یا انواع سکه طلای بدون وکیوم معتبر، می‌تواند احتمال تقلبی بودن یا عیار کمتر داشتن را به همراه داشته باشد و به همین خاطر، سرمایه فرد سرمایه‌گذار را به خطر بیندازد. این در حالی است که صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا با نظارت و مجوز مستقیم سازمان بورس و اوراق بهادار و مرکز نظارت بر بازار سرمایه (مکنا)، اجازه فعالیت دارند.
• بدون اجرت ساخت و معاف از مالیات: خرید طلای زینتی با اجرت ساخت و مالیات بسیار زیاد همراه است. این میزان هزینه خرید طلا برای فرد سرمایه‌گذار به‌صرفه نیست. این در حالی است که خرید واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق طلا، معاف از مالیات است و از طرفی دیگر، هزینه اجرت ساخت هم در صندوق طلا وجود ندارد.

تفاوت صندوق های طلا با طلای فیزیکی چیست؟

با توجه به مزایایی که خرید صندوق طلا نسبت به طلای فیزیکی دارد، باید نکته بسیار مهم دیگری هم در مورد تفاوت صندوق طلا با طلای فیزیکی برشمرد تا بتوان به درک بهتری از صندوق طلا دست پیدا کرد.

صندوق طلا دارای سبدی متشکل از گواهی سپرده کالایی مبتنی بر سکه طلای بورسی و اوراق مشتقه شمش طلا است. در واقع، تفاوتی میان دارایی در سبد دارایی صندوق طلا با طلای فیزیکی نیست. چراکه هر گواهی سپرده کالایی سکه طلا بر اساس سکه‌های طلای موجود در انبار بورس کالا منتشر می‌شود. بنابراین پشتوانه اوراق شمش طلا و گواهی سپرده سکه طلا، همان شمش طلای فیزیکی و سکه طلای فیزیکی است. صندوق طلا اقدام به خرید گواهی‌های سکه و اوراق شمش می‌کند و ارزش خالص هر واحد آن بر اساس دارایی‌های صندوق و واحدهای منتشر شده آن مشخص می‌شود. البته قیمت بازاری هر واحد صندوق می‌تواند از قیمت خالص ارزش دارایی هر واحد فاصله بگیرد.

تنها تفاوت صندوق طلا با طلای فیزیکی در این است که سرمایه‌گذار با سرمایه‌گذاری در صندوق طلا، دیگر نیازی به نگهداری از طلای فیزیکی ندارد و همچنین با تقسیم شدن هر سکه طلای تمام به چندین واحد سرمایه‌گذاری طلا در صندوق‌های طلا، امکان سرمایه گذاری با پول کم در طلا، امکان‌پذیر شده است.

لیست بهترین صندوق های طلا

فهرست 6 صندوق طلا که به عنوان بهترین صندوق طلا از نظر بازدهی به حساب می‌آیند، در زیر آمده است. این بازدهی بر اساس بازدهی شش ماهه منتهی به تاریخ 15 آبان 1403 درج شده است. البته این نکته را به یاد داشته باشید که برای انتخاب یک صندوق طلای مناسب تنها بازدهی را ملاک قرار ندهید و موارد دیگری مانند حباب اسمی را نیز بررسی کنید.

نحوه خرید صندوق طلا

صندوق‌های سرمایه‌‎گذاری طلا از نظر معامله، همگی قابل معامله (ETF) هستند. بنابراین واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق طلا را هم می‌توان با مراجعه به پنل کارگزاری و جستجوی نماد بورسی مربوط به صندوق طلای موردنظر خریداری کرد و هم با استفاده از اپلیکیشن سرمایه‌گذاری مربوط به صندوق طلای موردنظر چنین کاری را انجام داد.